Wir unterstützen den Mandanten bei allen Fragen rund um das Thema Risikomanagement.

Risikohandbuch

Überprüfung des bestehenden Risikohandbuchs oder Erstellung eines Risikohandbuchs.

Risikomanagementprozess

Beurteilung des bestehenden Risikomanagementprozesses und Identifikation von Schwachstellen und Ineffizienzen.

Dabei begleiten wir Sie gerne bei der Verbesserung einzelner Prozessschritte wie z.B.

Risikoidentifikation

Identifikation von bestehenden Risiken in Gesprächen mit dem Management des Unternehmens und Prozessbeteiligten. Entwicklung von Frühwarnindikatoren.

Risikoanalyse

Im Rahmen der Risikoanalyse können wir Sie bei der Erstellung einer Risk Map unterstützen. Dabei werden den unterschiedlichen Risiken jeweils Variablen für die Eintrittswahrscheinlichkeit, die Auswirkung und die Beherrschbarkeit zugeordnet.

Über besonderes Know how verfügen wir in aufsichtsrechtlichen Fragen (Basel II und Solvency II). [Referenzen]

Basel II

Die Erfüllung neuer aufsichtsrechtlicher Eigenkapitalanforderungen (Basel II) für Kreditinstitute, die stufenweise bis zum 1. Januar 2008 umzusetzen sind, stellen besondere Anforderungen an die IT-Systeme, die Organisation und das Personal eines Kreditinstitutes. Unsere Mitarbeiter besitzen langjährige Erfahrung in der Umsetzung aufsichtsrechtlicher Erfordernisse unter anderem mit der Meldewesensoftware SAMBA und ABACUS/DaVinci.

Das Beratungsangebot stellt sich in den einzelnen Phasen wie folgt dar:

Vorstudie

Analyse des Status quo, um festzustellen, in welchen Bereichen Kreditinstitute noch Nachholbedarf haben.

Planung

Aufbau eines grundlegenden Projektplans mit Meilensteinen und Ressourcenschätzung, Definition von Teilprojekten und Projektstrukturen.

Umsetzung

• Kreditrisiko
• • Wahlrechte
  • Segmentierung
  • Aufbau einer Basel II adäquaten Sicherheitenverwaltung
  • Definition von Datenanforderungen
  • Prozessabläufe
  • Reportingsysteme
• Operationelles Risiko
• • Entwicklung eines umfassenden Rahmens für diesen Bereich
  • Entwicklung qualitativer Ansätze zur Risikoabschätzung
  • Operationelle Risiko Modelle (einschließlich Vorgaben zur Nutzung interner und externer Daten, qualitativer Einschätzungen und Szenarioanalysen)
• Offenlegung
• • Unterstützung bei der Analyse von Konvergenzen zwischen Basel II und IFRS
  • Abstimmung im Hinblick auf ein einheitliches Risikoreporting
  • Analyse hinsichtlich möglicher Methodenangleichungen
  • Abstimmung von Datenmodellen zur Vermeidung redundanter Datenhaltung
• Use Test und Abnahme
• • Aufbau der Antragsdokumentation bei fortgeschritteneren Ansätzen
  • Begleitung im regulatorischen Anerkennungsprozess (Unterstützung im Kommunikationsprozess mit dem BaFin, Coaching, Alternativenanalyse)
  • Begleitung von aufsichtlichen Auswirkungsstudien (QIS)

Solvency II

Wir verfügen aufgrund unserer umfangreichen Erfahrungen im Risikomanagement und Meldewesen über herausragende Kompetenz in allen Solvency II relevanten Gebieten. In folgenden Bereichen können wir Ihnen Unterstützung anbieten:

Grobe Bedarfsanalyse

Anhand eines Fragebogens, der die wesentlichen Gesichtspunkte von Solvency II abdeckt, erfolgt eine erste Bedarfsanalyse für ihr Unternehmen.

Workshops/Reviews

Um die Resultate der ersten Bedarfsanalyse zu detaillieren, bieten wir Workshops und Reviews an. Als Ergebnis erhalten Sie konkrete Vorschläge zur Optimierung Ihres Risikomanagements. Selbstverständlich begleiten wir Sie gerne bei der Umsetzung dieser Vorschläge. Weitere Themen, bei denen Sie auf uns zählen können, sind: